Investir avec méthode : Pourquoi nous avons créé ce site
Bienvenue sur le premier article de ce blog.
Lorsque l'on s'intéresse à l'investissement, on se retrouve souvent face à deux écoles opposées.
D'un côté, l'approche passive (Buy & Hold), qui consiste à acheter le marché et à attendre très longtemps. C'est une méthode éprouvée, mais qui demande une capacité psychologique rare : celle d'accepter de voir son épargne baisser fortement lors des crises, sans rien faire. De l'autre, l'approche spéculative (trading actif, cryptos volatiles, effets de levier), souvent très risquée et chronophage.
Ce site a pour but d'explorer une autre approche : l'investissement quantitatif.
Il ne s'agit pas d'une méthode miracle ni d'une révolution, mais simplement d'une gestion basée sur des règles strictes et des données historiques, plutôt que sur des prévisions ou des émotions.
En toute transparence : Ce que ce site est (et ce qu'il n'est pas)
Avant d'aller plus loin, il est important de poser le cadre avec honnêteté.
- Il n'y a pas de recette magique. Aucune stratégie ne gagne à tous les coups. L'investissement comporte toujours une part de risque et d'incertitude. Notre objectif est d'essayer d'optimiser le couple rendement/risque, pas de le supprimer.
- Le passé ne prédit pas le futur. Nous utilisons beaucoup de backtests (simulations sur le passé) pour vérifier la solidité de nos idées. C'est un outil d'analyse nécessaire, mais il ne garantit pas les performances futures.
- Cela demande de la rigueur. L'approche que nous présentons n'est pas totalement passive. Elle demande de suivre ses règles avec discipline, même (et surtout) quand c'est inconfortable.
Pourquoi les émotions sont souvent notre pire ennemi
De nombreuses études montrent que l'investisseur particulier obtient souvent une performance inférieure à celle des indices boursiers. La raison est souvent comportementale : nous avons tendance à être trop optimistes quand les marchés montent (on achète cher) et trop pessimistes quand ils baissent (on vend bas).
Notre philosophie est simple : pour limiter l'impact de nos émotions, il est préférable de définir un système de règles à l'avance et de s'y tenir.
Les concepts que nous allons explorer
Ce blog se concentrera sur des stratégies éprouvées par la recherche financière, mais souvent méconnues du grand public :
1. Le "Dual Momentum" (Double Élan)
C'est le sujet central de notre site. Cette stratégie consiste à :
- Comparer la performance de plusieurs actifs (ex: Actions Américaines vs Actions Émergentes) pour investir sur la tendance la plus forte du moment.
- Se protéger en passant sur des actifs sécurisés (Cash ou Obligations) lorsque la tendance globale des marchés devient négative.
L'idée est de tenter de limiter les pertes importantes lors des crises majeures, tout en captant la hausse quand le marché va bien.
2. L'Investissement Factoriel
Au-delà des indices classiques, nous nous intéresserons aux "facteurs" qui expliquent la performance des actions sur le long terme, comme la Qualité (entreprises rentables), la Value (entreprises sous-cotées) ou les Small Caps (petites entreprises).
3. La construction de portefeuille
Comment assembler différentes classes d'actifs (Actions, Immobilier, Obligations...) pour construire un patrimoine plus robuste face aux aléas économiques.
Un exemple concret d'application
Pour illustrer cette approche, prenons l'exemple d'une allocation diversifiée pour un profil d'investisseur long terme (horizon 15 ans) qui souhaite dynamiser son épargne tout en gardant une maîtrise du risque.
Ceci est un exemple théorique à but pédagogique.
🏰 Une base stable (15%) :
De l'Immobilier (type SCPI) pour apporter de la régularité.
🚀 Une poche de conviction (25%) :
Des actifs de croissance (Tech, Crypto-actifs, etc.) pour la performance à long terme.
🧠 Une poche diversifiée (37,5%) :
Des fonds actions sélectionnés pour leurs caractéristiques spécifiques (Qualité, Momentum, etc.).
🛡️ Une poche de gestion du risque (22,5%) : La stratégie Dual Momentum.
Cette partie du portefeuille a un rôle défensif. Si les marchés actions entrent dans une tendance baissière durable, cette poche a pour règle de basculer vers des actifs sans risque (monétaire). Cela permet de sécuriser une partie du capital en attendant que l'orage passe.
Ce que vous trouverez sur ce blog
Dans les semaines à venir, nous publierons :
- Des simulations (Backtests) : Pour analyser objectivement comment différentes stratégies se sont comportées lors des crises de 2000, 2008 ou 2022.
- Des guides pratiques : Pour comprendre comment mettre en place ces stratégies (PEA, choix des ETF, courtiers).
- Des réflexions sur l'investissement : Pour approfondir votre culture financière.
Si cette approche rationnelle et méthodique de l'investissement vous intéresse, nous vous invitons à parcourir nos articles et à tester notre outil de simulation pour vous faire votre propre avis.